近日，建行銀川西城支行營業(yè)室憑借高度的職業(yè)敏感與專業(yè)的服務(wù)能力，成功攔截一起以“職業(yè)背債”為名的新型金融詐騙，及時幫助客戶避免了大額資金損失，切實(shí)履行了保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的職責(zé)，體現(xiàn)了國有大行的風(fēng)控?fù)?dān)當(dāng)。
日前，一名30歲左右的男性客戶李某匆匆來到網(wǎng)點(diǎn)柜面，咨詢辦理“低息大額貸款”。他透露，自己在網(wǎng)上中介那里得知一個“快速賺錢”的渠道：只需提供個人身份信息、銀行卡并配合簽字，無需任何抵押擔(dān)保，就能申請到50萬元貸款，并由第三方“全權(quán)負(fù)責(zé)還款”，自己則可輕松獲得5萬元“好處費(fèi)”。
這一不尋常的貸款訴求立即引起了該營業(yè)室營運(yùn)主管的警覺。該主管果斷暫停業(yè)務(wù)辦理，與客戶進(jìn)一步溝通。原來，中介以“銀行內(nèi)部盤活不良資產(chǎn)特殊渠道”為誘餌，誘導(dǎo)李某充當(dāng)“名義借款人”，并聲稱其“無需承擔(dān)還款責(zé)任”。營運(yùn)主管隨即向客戶深入剖析這一騙局的實(shí)質(zhì)與風(fēng)險：所謂的“職業(yè)背債”屬于違法違規(guī)行為，“內(nèi)部渠道”純屬虛構(gòu)；一旦簽署貸款合同，李某將成為法律上唯一的還款責(zé)任人，若中介方違約，他不僅會背負(fù)沉重債務(wù)、征信受損，還可能面臨銀行訴訟乃至刑事責(zé)任。同時，客戶個人信息很可能被泄露并用于其他非法活動，后患無窮。
經(jīng)過營運(yùn)主管細(xì)致、懇切的解釋與風(fēng)險提示，李某恍然大悟，徹底放棄了辦理該業(yè)務(wù)的念頭，并對網(wǎng)點(diǎn)工作人員的專業(yè)與負(fù)責(zé)表示感謝。
此次成功勸阻，不僅展現(xiàn)了建行一線員工扎實(shí)的風(fēng)險識別能力和以客戶為中心的服務(wù)意識，也反映出該網(wǎng)點(diǎn)在日常經(jīng)營中始終將客戶資金安全置于首位的責(zé)任意識。未來，建行銀川西城支行營業(yè)室將繼續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險防控，積極開展金融知識宣傳，助力公眾提升防騙意識和能力，全力守護(hù)百姓財產(chǎn)安全，為構(gòu)建清朗、穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。（李佩）
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